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中国人寿济宁分公司履行反洗钱义务 维护国家金融秩序 助力金融保

  随着中国经济、信息技术和金融创新活动的快速发展,洗钱犯罪活动逐步出现了隐蔽化、多样性的趋势,已经成为危及社会经济发展的暗流,严重危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。洗钱本身作为一种犯罪行为,其社会危害性巨大,会对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此,洗钱活动在一定程度上还干扰了我们正常的生活秩序,削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果,严重危害了经济的健康发展,甚至影响了整个社会经济的有序运行。因此,打击洗钱犯罪活动,人人有责。

  尽管洗钱犯罪已屡见不鲜,但人们对于反洗钱工作的认识却仍有待提升,对反洗钱法规学习不够,了解不多,加强反洗钱教育宣传,特别是加强有关反洗钱法律法规的学习教育,帮助公众走出法律误区和盲区就显得格外重要。同时,作为金融企业,反洗钱工作更是金融机构的法定义务,是一个企业稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,是净化社会风气,保持社会安定,促进保险业健康发展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求,种种迹象表明,无论是平民百姓还是金融从业人员,加强反洗钱宣传教育,培养反洗钱责任意识势在必行,刻不容缓。

  作为中国人寿在济宁设立的地市级分支机构,中国人寿济宁分公司现下辖12家四级机构,140多个服务网点遍布全市城乡各地,在推进反洗钱工作中,公司充分利用营业网点多、覆盖面广的优势,积极向广大群众普及反洗钱知识、宣传洗钱活动对社会的危害性。对内,公司定期组织开展对员工和销售人员的培训教育以及相关排查整治工作,确保每名从业人员了解和牢记反洗钱基础知识和岗位职责,及时查找日常反洗钱工作中出现的问题和不足,新人培训班中融入反洗钱法律政策或监管制度培训,发放《金融保险知识普及宣传手册》,确保每名从业人员能够时刻绷紧合规这根弦。对外,公司连续多年组织开展反洗钱宣传活动,利用线上、线下“双线”模式加大宣传力度,积极开展反洗钱网络知识竞答等宣传活动,全面提高全员参与反洗钱工作热情,使广大客户对反洗钱有了更深的认识。

  反洗钱不是一蹴而就,而是一项长期性、系统性的工作,作为一家央管金融保险企业,如何进一步提高对反洗钱工作效能,营造良好的反洗钱氛围,发挥金融机构反洗钱作用,维护经济和社会稳定,公司着重做了以下几方面工作。

  一是加强宣传力度,强化公众反洗钱意识是促进反洗钱工作的压舱石。随着科技飞速发展,线上线下“双线”宣传,可以更好地让客户对洗钱的危害性有较直观、清晰的认识,增强自我保护。公司一方面利用微信、微博、抖音等自媒体,以广大群众喜闻乐见、通俗易懂的方式进行线上宣传;另一方面走进社区、学校、单位、沿街商铺,通过发放宣传手册、折页,悬挂条幅等方式普及反洗钱法规和金融知识,使全民参与,抵制洗钱活动意识深入人心,提醒客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定,主动配合金融机构进行身份识别,办理个人业务,从而逐渐形成全社会理解、支持反洗钱工作的外部氛围,为反洗钱法律法规的有效实施营造良好的社会环境。

  二是强化履职担当,提升工作人员反洗钱专业素养是促进反洗钱工作的助力器。通过全方位、多层次对公司干部、员工开展反洗钱培训学习活动,使全体员工更加深入的学习反洗钱专业知识,提升反洗钱工作整体水平,强化反洗钱队伍业务技能。作为金融企业的窗口,公司持续强化对柜面人员反洗钱制度和业务知识培训,尤其侧重于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱三大重点业务培训,不断增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力,强化柜面人员在主动“了解客户、认识客户”基础上,识别、发现潜在风险,提高反洗钱工作的主动性。

  三是持续监测排查,及时发现风险隐患是促进反洗钱工作的稳定器。公司持续加强对基层机构、薄弱关节、重点领域的管控力度,充分利用反洗钱信息管理系统、智能查证平台排查隐蔽性强的风险线索,提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平,积极寻找可疑交易线索。对系统识别生成的异常交易数据,强化对其交易进行回溯性调查,对交易目的、资金、经济来源等情形进行重点分析、审核;同时将黑名单信息录入反洗钱信息管理系统并对涉恐名单进行持续监控,一旦发现涉嫌洗钱和恐怖融资的案件,以及有合理理由怀疑的客户,立即向司法机关、驻地人行和上级公司汇报,提交可疑交易报告。

  中国人寿济宁分公司将持续筑牢反洗钱风险防线,助力提升全民参与反洗钱意识,坚决抵制洗钱活动,为国家经济发展和金融秩序稳定贡献力量。

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